O que devo fazer se uma negociação C2C causar o congelamento da minha conta de pagamento de terceiros/conta bancária?

Razões pelas quais a sua conta de pagamento de terceiros/cartão bancário pode estar congelada

Quando o comprador efetuou o pagamento mas o vendedor não recebeu os fundos conforme esperado, isso pode dever-se a uma ou mais das seguintes razões (incluindo, mas não se limitando a):

Motivo 1: o comprador incluiu informações sensíveis na nota de pagamento, fazendo com que a conta de pagamento/cartão bancário do vendedor acionasse o controlo de risco.

Resolução: se os compradores incluírem palavras sensíveis na nota de pagamento, isso pode desencadear o controlo de risco na conta de pagamento/cartão bancário do destinatário, afetando a conclusão da transação:

• Se os fundos foram devolvidos: Recomendamos que o comprador utilize outra conta de pagamento com nome real

  cartão bancário em seu próprio nome para efetuar o pagamento novamente e evitar incluir qualquer informação sensível.

• Se os fundos não foram devolvidos: Por favor, contacte a plataforma receptora correspondente para verificar se é possível um reembolso.

Motivo 2: liquidação atrasada do Alipay

Resolução: em alguns casos, a Alipay pode atrasar a chegada dos fundos devido a medidas de controlo de risco, mas isso não resultará em qualquer perda de fundos:

• Ordem em progresso: Recomendamos que o vendedor consiga contactar o comprador para negociar um reembolso e cancelar a ordem.

• Ordem concluída: Recomendamos aguardar pacientemente que os fundos sejam liquidados automaticamente.

Motivo 3: os fundos ficam congelados após o vendedor receber o pagamento

Resolução: quando os fundos são congelados por um canal de pagamento de terceiros (como Alipay), podem ocorrer as seguintes situações:

• A página mostra Liquidação atrasada: Por favor, seja paciente enquanto o sistema liquida automaticamente os fundos. Uma vez liquidados, os fundos serão descongelados e estarão disponíveis para uso.

• As funções da conta estão congeladas: Recomendamos contactar o serviço de apoio ao cliente da Alipay o mais rapidamente possível para compreender a razão do congelamento e o processo de descongelamento, e cooperar ativamente para resolver o problema.

Motivo 4: conta de pagamento/cartão bancário congelado por ordem judicial (congelamento pela polícia/tribunal)

Isto ocorre normalmente quando estão envolvidos fundos de risco — as autoridades rastreiam o caminho da transferência dos fundos sinalizados e congelam todas as contas bancárias ao longo dessa cadeia. Por exemplo, se os fundos de uma vítima foram enviados para a Conta A, que depois os transferiu para a Conta B, depois para a C, e posteriormente para D, E e F, todas as contas nessa cadeia podem ser congeladas, mesmo que B, C, D, E e F possam não ter tido conhecimento da origem desses fundos.

Os congelamentos judiciais dividem-se em duas categorias:

1. Congelamento policial temporário (36–72 horas)

Resolução: na maioria dos casos, basta demonstrar que a sua conta não foi a destinatária direta dos fundos sinalizados. Aguarde pacientemente — o congelamento será levantado automaticamente quando expirar.

1. Congelamento ordenado pelo tribunal (6 meses a 1 ano, prorrogável até o caso ser encerrado ou arquivado)

Resolução: contacte as autoridades judiciais relevantes para se informar sobre o processo de descongelamento. Se forem necessários documentos de suporte, peça-lhes que forneçam as credenciais do agente da polícia, a decisão de arquivamento do caso e o aviso de recolha de provas (são aceites fotografias ou digitalizações). Envie estes documentos para evidence@okx.com. Um membro da equipa dedicada irá acompanhar o seu caso e cooperar plenamente com as autoridades.

A minha conta de pagamento de terceiros foi congelada e preciso da ajuda da contraparte para a desbloquear. O que devo fazer?

Se a sua conta de pagamento estiver congelada e precisar da cooperação da contraparte para resolver o problema, recomendamos os seguintes passos:

1. Primeiro, contacte o serviço de apoio ao cliente do seu banco para compreender a razão do congelamento e os passos necessários para descongelar a sua conta.

2. Por favor, note que Alipay, WeChat Pay e as plataformas de pagamento bancário operam cada uma o seu próprio sistema independente de controlo de risco. Quando o sistema deteta um risco potencial, desencadeia um aviso de risco — e os resultados podem variar de pessoa para pessoa. Se o congelamento foi causado pela conta de pagamento da contraparte, pode também estar relacionado com a sua própria conta de receção. Se confirmou que a sua conta não tem problemas, por favor prossiga com as operações normais.

3. Se o problema não puder ser resolvido diretamente, por favor, apresente uma contestação para que um especialista da plataforma possa acompanhar o seu caso.

O que devo fazer se a minha ordem for cancelada devido a uma conta de pagamento/cartão bancário congelado?

Consulte este artigo para saber como contestar: Como é que eu contesto ao usar trading P2P?

A OKX pode ajudar se a minha conta de pagamento estiver congelada/cartão bancário?

A OKX não tem autoridade para descongelar a sua conta de pagamento ou cartão bancário, pois estes são geridos pelo seu banco, Alipay ou pelas autoridades judiciais. No entanto, a OKX pode ajudar em quaisquer disputas de ordens C2C relacionadas com o congelamento. Para o próprio descongelamento, por favor contacte diretamente o seu banco, o serviço de apoio ao cliente da Alipay ou as autoridades competentes.

Como posso evitar que a minha conta de pagamento/cartão bancário seja congelado?

• Não adicione quaisquer notas ou observações ao fazer transferências.

• Evite usar o seu cartão bancário ou cartão de salário do dia a dia — um congelamento pode perturbar as suas finanças diárias.

• Tente evitar transferências grandes tarde da noite, transações frequentes com várias partes e deixar o saldo do seu cartão bancário a zero por períodos prolongados.

• Como os fundos não passam pela plataforma, recomendamos definir requisitos mais rigorosos para a contraparte ao publicar anúncios para reduzir o risco de os seus fundos entrarem em contacto com dinheiro ilícito. Além disso, exija sempre que a outra parte utilize uma conta verificada com nome real ao efetuar pagamentos.