Что мне делать, если C2C торговля приводит к заморозке моего стороннего платежного аккаунта/банковского счета?
Причины, по которым ваш сторонний платежный аккаунт/банковская карта может быть заморожена
Если покупатель произвел оплату, но продавец не получил средства, это может быть связано с одной или несколькими из следующих причин (включая, но не ограничиваясь ими):
Причина 1: покупатель включил конфиденциальную информацию в примечание к платежу, из-за чего аккаунт продавца для оплаты/банковская карта попали под контроль рисков.
Решение: если покупатели включают в примечание к платежу чувствительные слова, это может вызвать срабатывание триггера риск-контроля на платёжном аккаунте/банковской карте получателя и повлиять на завершение транзакции:
Если средства были возвращены: мы рекомендуем покупателю использовать другой платёжный аккаунт с реальным именем
банковскую карту на свое имя для повторной оплаты и избегайте включения любой конфиденциальной информации.
Если средства не были возвращены: Пожалуйста, свяжитесь с соответствующей принимающей платформой, чтобы проверить возможность возврата.
Причина 2: задержка расчета Alipay
Решение: в некоторых случаях Alipay может задерживать поступление средств из-за мер контроля рисков, но это не приведёт к потере средств:
Ордер в процессе: Мы рекомендуем, чтобы продавец мог связаться с покупателем для согласования возврата и отмены ордера.
Ордер выполнен: Рекомендуем терпеливо дождаться автоматического зачисления средств.
Причина 3: средства заморожены после того, как продавец получил оплату
Решение: когда средства заморожены сторонним платежным каналом (например, Alipay), могут возникнуть следующие ситуации:
На странице отображается Отложенный расчет: Пожалуйста, подождите, пока система автоматически произведет расчет средств. После расчета средства будут разморожены и станут доступны для использования.
Функции аккаунта заморожены: Рекомендуем как можно скорее связаться со службой поддержки Alipay, чтобы узнать причину заморозки и процесс разморозки, а также активно сотрудничать для решения проблемы.
Причина 4: аккаунт для платежей/банковская карта заморожены по судебному приказу (заморозка полицией/судом)
Это обычно происходит, когда задействованы средства, связанные с риском — власти отслеживают путь перевода помеченных средств и замораживают все банковские счета по этой цепочке. Например, если средства жертвы были отправлены на счет A, который затем перевел их на счет B, далее на C, а затем на D, E и F, все счета в этой цепочке могут быть заморожены, даже если B, C, D, E и F могли не знать о происхождении этих средств.
Судебные аресты делятся на две категории:
Временная блокировка полиции (36–72 часа)
Решение: в большинстве случаев достаточно доказать, что ваш аккаунт не был прямым получателем заблокированных средств. Терпеливо дождитесь — заморозка будет автоматически снята по истечении срока.
Заморозка по решению суда (от 6 месяцев до 1 года, с возможностью продления до закрытия или прекращения дела)
Решение: свяжитесь с соответствующими судебными органами, чтобы узнать о процессе разморозки. Если потребуются подтверждающие документы, попросите их предоставить удостоверение сотрудника полиции, решение о возбуждении дела и уведомление о сборе доказательств (принимаются фотографии или сканы). Отправьте их на evidence@okx.com. Специалист из выделенной команды свяжется с вами по вашему делу и будет полностью сотрудничать с органами.
Мой сторонний платежный аккаунт заморожен, и мне нужна помощь контрагента, чтобы его разморозить. Что мне делать?
Если ваш платежный аккаунт был заморожен и для решения проблемы требуется сотрудничество контрагента, мы рекомендуем выполнить следующие шаги:
Сначала свяжитесь со службой поддержки вашего банка, чтобы узнать причину заморозки и необходимые шаги для разблокировки вашего аккаунта.
Обратите внимание, что Alipay, WeChat Pay и банковские платежные платформы используют собственные независимые системы контроля рисков. Когда система обнаруживает потенциальный риск, она запускает предупреждение о риске — и результаты могут различаться у разных пользователей. Если заморозка была вызвана платежным аккаунтом контрагента, это также может быть связано с вашим собственным аккаунтом для получения средств. Если вы подтвердили, что с вашим аккаунтом нет проблем, пожалуйста, продолжайте работу в обычном режиме.
Если проблему нельзя решить напрямую, пожалуйста, подайте апелляцию, чтобы специалист платформы мог заняться вашим случаем.
Что мне делать, если мой ордер отменён из-за замороженного платёжного аккаунта или банковской карты?
Пожалуйста, ознакомьтесь с этой статьёй, чтобы узнать, как подать апелляцию: Как подать апелляцию при использовании P2P-торговли?
Может ли OKX помочь, если мой платёжный аккаунт заморожен или банковская карта заблокирована?
OKX не имеет полномочий разморозить ваш платежный аккаунт или банковскую карту, так как ими управляют ваш банк, Alipay или судебные органы. Однако OKX может помочь с любыми спорами по ордерам C2C, связанными с заморозкой. По вопросам самой заморозки обращайтесь напрямую в ваш банк, службу поддержки Alipay или соответствующие органы.
Как я могу предотвратить заморозку моего платёжного аккаунта/банковской карты?
Не добавляйте никаких заметок или комментариев при совершении переводов.
Избегайте использования вашей обычной банковской карты или зарплатной карты — заморозка может нарушить ваши повседневные финансы.
Старайтесь избегать крупных переводов поздно ночью, частых транзакций с несколькими сторонами и длительного обнуления баланса вашей банковской карты.
Поскольку средства не проходят через платформу, мы рекомендуем устанавливать более строгие требования к контрагентам при размещении объявлений, чтобы снизить риск контакта ваших средств с незаконными деньгами. Кроме того, всегда требуйте от другой стороны использования аккаунта с подтверждённым реальным именем при совершении платежей.